Upravljanje tveganj
Sistematično identificiramo vsa relevantna tveganja za vaše premoženje — tržna, valutna, pravna in operativna — ter predlagamo strategije za njihovo zmanjšanje ali prenos, ne da bi žrtvovali dolgoročne donose.
Zasebna svetovalnica · Novo Mesto
Premoženje, ki zdrži dlje od vas
Dolgoročna zaščita kapitala za posameznike in družinska podjetja v Novem Mestu in po vsej Sloveniji.
Zakaj je čas najpomembnejši zaveznik vašega premoženja?
Ker napake pri zaščiti kapitala postanejo vidne šele desetletja pozneje — takrat, ko je popravek drag ali nemogoč.
Vsaka generacija gradi na tistem, kar ji je bila predana v oskrbo. Toda premoženje brez jasne strukture, brez ustreznih zavarovalniških ovojev in brez premišljenega načrta upravljanja tveganj se erodira počasi — z vsakim nepremišljenim prenosom, z vsako nepotrebno davčno obremenitvijo, z vsakim neobravnavanim tveganjem. V Mlakar & Novak verjamemo, da je odgovorno varstvo premoženja akt discipline in doslednosti, ne naključja. Zato z vsakim klientom gradimo individualno strategijo, ki je prilagojena njegovi življenjski situaciji, toleranci tveganja in dolgoročnim ciljem.
Štirje stebri naše svetovalnice
Naše storitve pokrivajo celoten spekter zaščite kapitala — od analize tveganj do pravnih struktur.
Zavarovalniški ovoji
Življenjske police in investicijske zavarovalniške strukture ponujajo pravno zaščito premoženja, ugodnejšo obdavčitev in fleksibilnost pri prenosu na naslednike. Pomagamo vam izbrati in strukturirati pravo rešitev za vaše potrebe.
Pravne strukture
Od holdingov do skrbniških razmerij — ustrezna pravna oblika je temelj trajne zaščite. Svetujemo pri izbiri in vzpostavitvi struktur v skladu s slovenskim in evropskim pravom ter vas napotimo k preverjenim pravnim partnerjem.
Individualno svetovanje
Vsak klient prejme posveta polno pozornost. Skupaj analiziramo obstoječe premoženje, identificiramo vrzeli v zaščiti in oblikujemo večletni akcijski načrt, ki ga redno pregledujemo in prilagajamo novim okoliščinam.
Kar pravijo naši klienti
„Z Mlakar & Novak sodelujemo že od leta 2013. V tem času smo skupaj prestrukturirali lastniško shemo naše družinske kmetijsko-predelovalne dejavnosti, vzpostavili zavarovalniški ovoj za del likvidnih sredstev in prvič v zgodovini podjetja imamo jasen načrt za prenos na naslednjo generacijo. Mirnost, ki nam jo ta red prinaša, je neprecenljiva.“
Matej Horvat, direktor, Dolenjska
Začnite z brezplačnim posvetom
Preverite, ali je vaše premoženje ustrezno zaščiteno za naslednje desetletje — in tisto za njim.
Indigo-modra jasnost — kako gledamo na kapital
Strukturirana misel prinaša jasnost; jasnost prinaša pravilne odločitve.
Naš pristop ni romantičen — je analitičen. Premoženje obravnavamo z enako mero natančnosti, s kakršno inženir zasnuje mostišče. Vsak element ima svojo funkcijo, vsaka odločitev svojo logično podlago. Indigo-modra jasnost naše metodologije pomeni, da klient vedno ve, zakaj je bila sprejeta določena odločitev, kaj jo varuje in kaj bi jo ogrozilo. Brez nejasnih obljub, brez skritih spodbud — le transparentno dolgoročno načrtovanje.